상담 후기

BTM컨설팅과 상담을 진행하신 분들께서 직접 작성해주신 소중한 글입니다.

꼼꼼한 분석과 정리 감사합니다^^

young1226
2020-04-22
조회수 25

부모님께서 학생때 들어주신 보험이 하나 있었는데, 잊고 살다가 최근에 담당 설계사분의 연락으로 만나 상담을 받게 되었어요.

10년전쯤 가입한 보험이었는데 보장되는 나이가 80세까지라고, 100세로 변경하는게 어떻겠냐는 권유를 하시더라구요. 그래서 변경을 해야겠다 생각하고 다음약속을 잡았는데 친구가 제대로 확인을 해보라며 BTM컨설팅의 권지혜님을 소개해줬어요. 


사실 상담료가 있다는 이야기를 들은터라 비용을 지불하면서 상담을 해야하나? 고민이 들었어요. 담당설계사분이 계시고 보험에 대해 물어볼게 있으면 언제든 무료로 물어볼 수 있는데 굳이... 라는 생각이 들었거든요.

그런데 추천해준 친구가 계속 이야기를 하더라구요. 자기가 밥을 사줄테니 자기한테 밥 한끼 사준셈 치고 상담료 내고 제대로 상담받으라구요. 그래서 권지혜님께 연락을 드렸어요.


기존에 보유하고 있던 보험증권을 전부 확인해서 우선 제가 보장받을 수 있는 내역을 확인해 주셨어요. 그리고 본인이 생각하는 필요한 보험과 제가 집중하고 싶은 부분에 대해 물으시고는 정리는 물론, 보완하고 싶다면 어떻게 해야하는지 까지 꼼꼼히 알려주셨어요. 그리고 한 사람의 설계사에게 담당을 두는게 좋다며 해당 회사의 홈페이지에서 상품 약관까지 다 찾아가며 해당 회사 상품으로 추천해주시더라구요. 제가 가입된 회사는 생명보험사였는데 동일보장으로 손해보험사에서는 비용이 어떻게 되는지도 체크해주셨고 제 담당설계사분께서 손해보험사도 지정된 곳이 있을거라며 그쪽으로도 확인을 해달라고 하라는 조언도 해주셨어요.


상담신청하면서 사실 반신반의했거든요. 다른회사 상품을 권하는게 아닌지, 굳이 이런 상담이 필요한지. 그런데 정말 잘했다는 생각이 들어요. 제가 상품을 유지하든, 새로 가입하든 전혀 상관없기 때문에 오히려 객관적으로 분석해주시는 것 같아요. 그리고 굉장히 꼼꼼하셨어요!!


그리고 무엇보다 가장 좋았던 건, 저보다 오히려 더 보험에 대해서 보수적(?)이신 점이었어요. 재무설계도 함께 하셔서 그런지 작은 보장까지 챙겨가며 많은 비용을 들이기 보다는 큰 위험만 보장하면서 적은 비용으로 유지하고 저축을 더 많이 하는게 낫다는 생각을 가지고 계시더라구요. 사람마다 생각이 다르겠지만 저는 과도한 보장은 필요없다는 주의라서 저랑 견해가 비슷해서 좋았습니다.


친척에게 보험가입을 권유받고 고민하고 있는 직장동료가 있어서 BTM컨설팅을 소개시켜줬어요. 저는 이번 상담이 너무 만족스러워서 직장 이직이 정리되는대로 재무설계상담도 신청할 예정이예요~~~~ 감사합니다. 또 연락드릴게요^^



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